"Magiska formeln" ("Magic Formula") på riktigt sedan 2014!

Magiska Formeln. Juni 2019

Neste bästa bolaget med +29%!

I juni blandar och ger försäljningarna men fyra aktier slår sina jämförelseindex. Neste förstås (+29%) men också amerikanska Argan (+22%), svenska Novotek (+10%) och finska Yleiselektroniikka (-3%). Månadens sämsta aktie blev Deluxe Corp där nästan halva bolagsvärdet försvunnit under året (-42%).

Innan jag går in och summerar månaden land för land är en ursäkt nog på sin plats. Semester, jobb och resor kom emellan mig och bloggen under sommaren. Ni som följer mig på Shareville ser ju dock vad jag köper och säljer så där hoppas jag ni följt allt ändå.

Finland: Neste (+28,86%), Yleiselektroniikka (-2,53%), OMXH25 (-10,33%)

Neste har jag ägt i 3 år och resultaten har varit fantastiska varje år;
2016->2017 = +38%
2017->2018 = +75% (även då var aktien givetvis månadens bästa)
2018->2019 = +29% (denna månad alltså)
Och det avspeglar sig ju också om man kollar bolagets utveckling på 5 år:

Utvecklingen för Neste sedan 2014 — Utvecklingen för Neste senaste 5 åren

Yleiselektroniikka hade inte en lika bra månad (även om -2,53% inte är någon katastrof i jämförelse med OMXH25 som landade på -10,33% för samma period). Jag har haft denna aktier sedan 2016 (precis som med Neste) men nu ersätter magiska formeln bägge aktierna. Jag lyfter istället in två riktiga raketer i Valmet och Aspocomp Group (+31% respektive +98% senaste 12 månaderna).

Sverige: Novotek (+9,76%), KappAhl (-25,96%), OMXS30 (-2,55%)

Det smått osannolika bolaget Novotek fortsätter leverera. Magiska formeln har satsat på dem sedan 2014 och bolaget har slagit OMXS30 rejält varje år (+21%, +23%, +40%, +23% och nu senast +9,76%). Aktien får dessutom stanna kvar minst ytterligare ett år. Månadens andra aktier i svenska portföljen, KappAhl, var dock en besvikelse. Det var ju något jag misstänkte redan förra året när magiska formeln ersatte Swedish Match med aktien. På nedan graf ser man ju att min magkänsla faktiskt visade sig vara rätt (men det bevisar väl bara att även en blind höna…):

Nu får KappAhl lämna portföljen efter bara ett år och jag tar istället in Concentric. Aktien ägde jag mellan 2016->2017 och då sålde jag med fina +35%. Låt oss hoppas på en liknande utveckling denna gång.

USA: Argan (+22,19%), Deluxe Corp (-41,50%), DJ USA (+1,14%)

Argan och Deluxe är två trotjänare som hängt samman i magiska portföljen sedan 2014. Bägge bolagen har levererat relativt bra över åren men Deluxe föll ju helt samman senaste 12 månaderna. Magiska formeln byter ut Argan, mot Immersion (i ett försök att fånga en fallande kniv…aktien är -50% senaste 12 månaderna), men ger Deluxe en chans att hämta sig under kommande år.

Detaljer om försäljningarna:

Datum	Lista	Aktie	Kurs (köp)	Kurs (sälj)	Resultat %
2019-06-04	SE, Small cap	Novotek	29,20 kr	30,80 kr	9,76%
2019-06-04	SE, Mid cap	KappAhl	25,15 kr	16,62 kr	-25,96%
2019-06-04	NYSE	Deluxe Corp	$67,59	$38,51	-41,50%
2019-06-04	NYSE	Argan Inc	$38,75	$46,52	22,19%
2019-06-04	FI, Small cap	Yleiselektroniikka E	€ 8,15	€ 7,67	-2,53%
2019-06-04	FI, Large cap	Neste Oyj	€ 23,64	€ 29,91	28,86%

Detaljer om köpen:

Datum	Lista	Aktie	Kurs (köp)
2019-06-04	SE, Small cap	Novotek	31,47 kr
2019-06-04	SE, Mid cap	Concentric	127,00 kr
2019-06-04	NYSE	Deluxe Corp	$38,68
2019-06-04	NASDAQ	Immersion Corp	$7,65
2019-06-04	FI, Large cap	Valmet Oyj	€ 20,76
2019-06-04	FI, Small cap	Aspocomp Group Oyj	€ 5,14

Magiska formeln. Maj 2019

Mycronic och NOTE lyfter svenska portföljen!

De två svenska aktierna, Mycronic och NOTE, hade ett riktigt bra år med uppgångar på 29% respektive 26%. Men bortsett från dessa två aktier hade månaden inte mycket kul att bjuda på. Visserligen lyckades Sanoma slå jämförelseindex men -3,39% är ju inte kul. I den amerikanska portföljen hittar vi månadens förlorare där Sorrento Therapeutics tappat nästan 43%.

Ni som följer mina uppdateringar av portföljerna för magiska formeln på Shareville såg ju justeringarna redan i måndags så vill få informationen direkt – följ mig där!

Nedan en genomgång land för land med start i Sverige.

Sverige: Mycronic (+28,91%), NOTE (+25,70%), OMXS30 (+5,10%)

En riktigt stark månad med Mycronic i spetsen tätt följt av NOTE. Aktien har varit en del av min magiska formel sedan 2015 (förutom ett kort uppbehåll) och bolaget har återkommande levererat fina siffror:
2015->2016 = Mycronic +56% (OMXS30 = -3,5%)
2017->2018 = Mycronic +16% (OMXS30 = -4,1%)
2018->2019 = Mycronic +29% (OMXS30 = +5,1%)

Matematiken bakom magiska formeln ger aktien nytt förtroende men NOTE byter jag ut mot Nordic Entertainment Group.

USA: AMC Networks (+7,2%), Sorrento (-42,88%), DJ USA (+10,48%)

AMC Network levererar +7% vilket ju i normala fall är rätt okej men med DJ USA på +10% är det ju en besvikelse. Vad beträffar Sorrento så är det ju bara att blunda och gå vidare som gäller. Magiska formeln byter ut bägge aktierna och jag tar istället in Graftech och Heidrick & Struggles.

Finland: Nokian (-9,95%), Sanoma (-3,39%), OMXH25 (-3,43)%

Svagt jämförelseindex men vad hjälpte väl det. Marknaden var inte imponerad av Nokian och även om Sanoma i praktiken följt index är det ju inget att jubla över i det här fallet. Bägge aktierna får nytt förtroende och blir kvar 1 år till. Det blir bägge aktiernas tredje år i finska portföljen.

Detaljer om försäljningarna:

Datum	Lista	Aktie	Kurs (köp)	Kurs (sälj)	Resultat %
2019-05-06	SE, Small cap	NOTE	22,10 kr	27,08 kr	25,70%
2019-05-06	SE, Mid cap	Mycronic	100,30 kr	126,80 kr	28,91%
2019-05-06	NASDAQ	AMC Networks Inc	$52,65	$56,44	7,20%
2019-05-06	NASDAQ	Sorrento Therapeutics Inc	$6,43	$3,67	-42,88%
2019-05-06	FI, Large cap	Nokian Renkaat Oyj	€ 33,33	€ 28,69	-9,95%
2019-05-06	FI, Mid cap	Sanoma Oyj	€ 9,07	€ 8,43	-3,39%

Detaljer om köpen:

Datum	Lista	Aktie	Kurs (köp)
2019-05-06	SE, Large cap	Nordic Entertainment Group B	234,00 kr
2019-05-06	SE, Mid cap	Mycronic	126,80 kr
2019-05-06	NYSE	GrafTech International Ltd	$12,36
2019-05-06	NASDAQ	Heidrick & Struggles International Inc	$35,96
2019-05-06	FI, Large cap	Nokian Renkaat Oyj	€ 28,68
2019-05-06	FI, Mid cap	Sanoma Oyj	€ 8,44

Nordea blir min nya aktiebank

Den här artikeln handlar om att jag numer handlar hos Nordea istället för Avanza. Den blev längre än vad jag först tänkt så en kort summering är kanske på sin plats. Jag sparar över 10.000kr, per år, genom att flytta min aktiehandel från Avanza till Nordea. Detta genom billigare courtage, samt tack vare att Nordea har stöd för valutafickor i sin ISK-produkt och jag därför slipper en kostsam valutaspread hos Avanza.

Jag gissar att i praktiken alla av ni som följer min blogg använder antingen Avanza eller Nordnet för er handel. Vare sig ni handlar enligt magiska formeln eller inte. Och att ni nu undrar hur jag kan spara så mycket hos Nordea? Här nedan får ni mer detaljer om mina två skäl.

Jag inser att den här artikeln kanske kan uppfattas som reklam för Nordea. Så, bara för tydlighets skull, vill jag säga att jag på intet sätt betalt av Nordea (eller Avanza eller Nordnet för den delen) för något i denna artikel (eller någon annan artikel heller för den delen).

1. Priset / Courtage (Nordea, Avanza och Nordnet)

Jag gör typiskt sett affärer i storleksordningen 20.000kr-40.000kr. Jag har alltid haft bilden av att Avanza har bästa courtaget. Nedan är deras priser (finns förstås även beskrivet på deras sajt):

Listan på Avanza och deras priser / courtage

Prislistan på Nordnet är identisk (här är länken till deras prislista):

Listan på Nordnet och deras priser / courtage

Prislista från Nordea (länk här):

Nordea utklassar alltså både Avanza och Nordnet i pris med 0,06% i courtage och ett minsta pris om 1 kr och maxpris om 99 kr. Det spelar alltså ingen roll hur stora eller små affärer du gör, Nordea är ALLTID billigast. Några exempel:

En affär där du köper aktier för 1.000, 10.000, 30.000kr och 100.000kr ger följande bästa pris hos bankerna (observera dock att för Nordnet och Avanza så gäller det att man valt bäst courtage-klass för få det så här billigt):
a) 1.000 kr.
Nordea: 1 kr
Avanza/Nordnet: 2,5 kr
b) 10.000 kr.
Nordea: 6 kr
Avanza/Nordnet: 25 kr
c) 30.000 kr.
Nordea: 18 kr
Avanza/Nordnet: 45 kr
d) 100.000 kr.
Nordea: 60 kr
Avanza/Nordnet: 69 kr

Ovan jämförelse gäller på de större svenska börserna men om du vill gräva ned dig i priser för priser/courtage även för NGM eller Aktietorget kommer du även där upptäcka att Nordea är billigast! Mitt typfall, köp för 30.000kr, innebär alltså att jag sparar 27kr per affär om jag handlar hos Nordea.

Väljer jag att jämföra Avanzas/Nordnets prislista för utlandshandel med dito hos Nordea blir skillnaden ungefär lika stor. T.ex. ser det ut såhär hos Avanza:

Och jämför du detta med Nordeas prislista:

Prislista för handel i amerikanska värdepapper hos Nordea

Så ser man ju direkt att prisskillnaden är riktigt stort. För t.ex. handel med orders av storleken 30.000kr så är Avanza nästan 3 gånger så dyra. Köper jag aktier för 3000 USD hos Nordea betalar jag 1,8 USD i courtage. Samma affär hade hos Avanza kostat 4,5 USD. D.v.s även här en besparing på cirka 27 kr.

2. Valutaspread

Mitt andra skäl, och det här var från början mitt enda skäl (tills jag upptäckte prisskillnaderna också), att flytta över handel till Nordea:

Varken Nordnet eller Avanza tillåter mig att ha en ISK i andra valutor än SEK. Det innebär att jag, varje gång jag handlar amerikanska eller finska aktier, växlar pengar mellan SEK och USD/EUR. Avanza har detaljerad information om sin valutaspread här. Men nedan bild ger dig detaljerna:

Avanza har 0,5% valutaspread vid köp av aktier i andra valutor än SEK

Jag vet faktiskt inte vad Nordea tar för valutaspread men det spelar ju faktiskt inte så stor roll. Varför det? Jo, detta då Nordea erbjuder “valutafickor” på sin ISK vilket gör att jag slipper växla EUR/USD till/från SEK varje köp. Istället kan jag alltså hålla en balans i SEK, en i USD och en i EUR. Vid aktieköp om motsvarande 30.000 kronor innebär det en besparing på 75 kronor per köp (och lika mycket igen när jag sedan säljer aktierna).

3. Summering

Jag handlar som sagt oftast aktier till ett ordervärde om 30.000 kronor (eller motsvarande i EUR och USD).

Köper jag svenska aktier sparar jag 27 kronor per affär jag gör om jag handlar hos Nordea.
Köper jag utländska aktier sparar jag även här 27 kronor i courtage per affär men jag sparar också cirka 75 kronor i valutaspread om jag handlar hos Nordea. Alltså cirka 102 kronor per affär.

Jag gör 4 svenska affärer per månad (2 köp och 2 sälj) samt 8 affärer i EUR/USD (köper 4 aktier och säljer 4 aktier). Räknar jag ihop detta med mina besparingar enligt ovan så sparar jag 4*27+8*102= 924 kr per månad på min flytt till Nordea. Alltså nästan 12.000 kronor per år i besparingar!

Jag har handlat med magiska formeln i 5 år snart (jag skrev mitt första inlägg april 2014)…jag ska se till att blicka framåt här men kan inte låta bli att muttra lite över att jag inte gjort denna flytt tidigare!

Jag har mailat med Avanza angående ovan och de beklagar bara att de inte kan erbjuda en konkurrenskraftig produkt. De säger också att de på sikt hoppas kunna erbjuda “bättre möjligheter för utlandshandel främst gällande valutafickor.”

Vilka mäklare handlar ni med? Hör gärna av er om ni har några tankar om min artikel ovan eller några andra funderingar om pris.

Magiska formeln. April 2019

Revenio Group i topp som ett av tre bolag med positiv avkastning.

Tack vare Revenio och JM fick mina magiska portföljer i alla fall två aktier som levererade över sina jämförelseindex. Även United Therapeutics hade ett positivt år men DJ USA gick ännu starkare med +10,7% sedan april 2018. I botten kommer Poolia med nästan -37% men även Componenta gick uselt med -25%.

Kul att flera av er signar upp på mitt nyhetsbrev och glöm inte bort att följa mig på Shareville för att få information om köpen direkt.

Jag går igenom månaden med start i Finland.

Finland: Componenta (-24,94%), Revenio Group (+14,27%), OMXH25 (+2,79%)

Så Revenio blev månadens vinnare och även om +14% är bättre än förra månaden är de långt från Express Scripts +113% i februari. Men givet ett jämförelseindex på +2,8% så är det ju förstås starkt. Hade magiska formeln hittat aktien några år tidigare hade resan dock varit mycket trevligare.

Både Revenio och Componenta får dock tacka för sig och med magiska formeln som grund tar jag istället in Ilkka-Yhtymä Oyj 2 och Etteplan Oyj. Den sistnämnda är ju en gammal bekantskap som jag ägde mellan 2015-2017. Minnena därifrån är ju dessutom goda (2016: +6% samt 2017: +46%) så jag hoppas på fortsatt god utveckling.

Sverige: JM (+4,45%), Poolia (-36,80%), OMXS30 (+2,93%)

Totalt sett blev ju mars en usel månad givet Poolias tunga resultat. Ni som varit med ett par år minns kanske att jag köpte in aktien första gången 2017 men att försäljningen 2018 inte heller var vidare kul. Aktien får nu lämna portföljen och ersätts av Betsson. Det är andra gången magiska formeln tar in ett spelbolag. 2014 till 2015 ägde jag Unibet och det blev ju jackpot (om uttrycket tillåts) med +87%. Jag hoppas Betsson spinner vidare i Unibets fotspår även om det känns osannolikt att de skulle lyckas lika bra. JM får förnyat förtroende!

USA: Gilead Sciences (-9,17%), United Therapeutics (+5,83%), DJ USA (+10,68)%

Ingen av de amerikanska aktierna klarade av att slå jämförelseindex och egentligen är det inte så mycket mer att orda om. Bägge aktierna får stanna kvar i portföljen och där finns dock en kul notis: Gilead Sciences går nu in på sitt 5e år i portföljen. Jag hoppas att det här är året då utvecklingen vänder för som du kan se nedan har det inte varit vidare kul hittills.

Gilead sedan 2015. Allt annat än en positiv utveckling.

Magiska Formeln på Shareville

För er som följer mig på Shareville så har ni kanske märkt att jag gjort några uppdateringar i min portföljstruktur. Jag ville här bara ge lite transparens kring hur jag tänker.

Jag får ganska många frågor från er läsare kring hur man kommer igång med Magiska formeln, vilka marknader man ska investera i och så vidare. Från början var ju min idé att handla aktier i Sverige och USA men jag kompletterade det lite senare även med Finland. Skälet till allt detta var egentligen inte att jag var ute efter att testa magiska formeln på flera marknader utan att jag ville sprida mina investeringar på olika valutor. Jag har ju bokfört dem separat och i alla mina rapporter så behandlar jag dem som 3 olika portföljer. I Nordnet har dock så inte varit fallet utan där har alla köp skett på samma konto. Detta har jag nu åtgärdat.

Därför har jag öppnat två nya ISKer på Nordnet och på mitt konto i Shareville delar jag nu därför tre olika portföljer:

Svenska portföljen:https://www.shareville.se/me/portfolios/215396

Amerikanska portföljen: https://www.shareville.se/me/portfolios/345105

Finska portföljen:https://www.shareville.se/me/portfolios/345104

Portföljer i Shareville — Mina portföljer i Shareville

Varför gör jag detta i Shareville?

Huvudskälet till detta är alltså att ni ska få möjligheten att följa den/de portföljer ni är intresserade. Ni slipper därmed att behöva följa alla mina sälj och köp-transaktioner även för marknader ni inte är intresserade av.

Samt också skapa en bättre transparens av resultaten per portfölj.

En kortsiktig effekt är att det ibland kommer se ut som att jag säljer aktier fast jag egentligen bara flyttar dem. T.ex. så blev fallet så denna månad med Gilead Science och United Therapeutics. Jag sålde dem från min tidigare Shareville-portfölj men köpte dem samtidigt i den nyuppsatta amerikanska portföljen. Så följer ni mina köp och sälj behöver ni vara uppmärksamma på denna effekt kommande 12 månaderna.

Aprils månads blogguppdatering kommer närmsta dagarna.